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不良资产市场形势与机遇研究、经营处置策略与技术实务专题研修班
野火金融研究院〔2018〕第4期
课 程 主 题
经历起起落落,行业才能走向成熟;相比2017年的蒙眼狂奔跑马圈地的热,2018年是如此得冷,天天开推介会依然卖不动。一级市场资产包不再“抢”,银行处置难,二级市场“倒手挣差价”难以为继。
2019年将面对怎么样市场形势与机遇,如何培育不良资产的可持续经营能力与技术?野火金融特邀资深专家举办本次课程,分析市场与机遇、探讨策略与技术。课程第一部分重点分析当前不良资产市场形势,探讨市场机遇、分享创新交易模式;第二部分着眼于投资与处置的实操技术、研讨新市场形势下的应对策略与经营思路。
课 程 概 况
主办单位:上海金融信息行业协会不良资产信息应用专委会、北京产权交易所、野火金融研究院
时间安排:2018年11月24-25日(周六、周日两天)
课程地点:北京市(具体地点开课前一周通知)
课程学费:4800元/人,含会议费、资料费、午餐;差旅食宿需学员自理
(3人以上团体报名4500元/人);
培 训 对 象
银行总分行资产保全部、四大AMC、地方AMC、民营资产、信托公司、不良资产基金、担保公司、融资租赁公司、政府融资平台、资产交易所、律师、拟参与不良资产投资的机构和个人等。
本次为进阶类课程,建议有经验的同仁参加。
讲 师 团 队
讲师一:胡老师,地方AMC总经理,曾分管四大AMC不良资产条线,领导实施政策性债转股、政策性和商业化不良债权处置,开创AMC非金业务模式及和多家大型银行不良资产处置基金与创新模式。胡老师从事金融及不良资产20年,参与制定部分不良资产政策制度,见证了中国不良资产的发展和演变。
讲师二:刘波,武汉大学法学硕士,为睿资产创始人、上海瀛东律所地产并购投融资部主任、上海金融信息行业协会不良资产信息应用专委会秘书长,拥有十余年上海法院办案法官和多年处理各类商事、金融案件的法律实务办案经验,精通资产处置过程中的风险防范。
讲师三:邢树林,慧达集团创始人,京师律所高级合伙人,曾创立秃鹫资产、融聚天下等知名机构,资深不良资产投资专家、困境企业重组专家,不良资产五维估值模型及不良资产投资三端论创立者,收购处理不良资产金额超100亿元。
报 名 咨 询
电话:18612213959张先生;
专题研修班培训课程大纲
第一讲:中国不良资产市场发展,竞争格局,监管政策,交易结构和经营模式(11月24日上午)
主讲人:胡老师
一、中国不良资产历史沿革、发展阶段、交易方式、各自特点
二、不良资产市场的发展情况与2019年的趋势判断(量、价、资产质量等)
1、近年市场价格走势变化和2019年趋势研判
2、市场交易模式的变迁和一二级市场的竞争格局
3、从银行处置、AMC收购、AMC管理和处置、终端处置角度分析各方特点
4、2019年的市场格局和投资分析
三、监管政策和资产处置交易模式的互相依存和调整变化
1、历史以来的一、二级市场交易模式的梳理
2、监管政策与交易结构变化的关系
3、主要交易结构和经营模式及其案例分析
第二讲:不良资产转让与处置实务及案例分析(11月24日下午)
主讲人:刘波
一、债权(包)转售模式实务要点
1、关于相关政策解读
金融资产管理公司批量受让金融机构不良债权相关规定
金融资产管理公司批量受让类金融机构不良债权相关规定
非持牌机构批量受让金融机构不良债权的相关规定
非持牌机构批量受让类金融类机构不良债权的相关规定
2、关于债权转让过程中的几个实务问题
关于债权转让通知
关于转让后的债权利息如何计算
关于转让后的债权抵押权是否需要变更登记
3、关于如何高效找到债权(包)受让方几点建议
对拟转让项目进行充分、详细尽调
深入了解投资方的投资偏好、风控标准与投决流程
二、处置清收模式实务要点
1、社会清收
关于催收是否需要资质问题
关于数据修复+找人、找财产问题
关于人工智能在催收领域的运用问题
2、司法清收
关于诉讼时效
关于申请执行主体的变更
关于执行和解与以物抵债
案例详解
3.互联网+不良资产处置
关于网络司法拍卖
关于线上存证+确权(仲裁)+执行
案例详解
三、地产私募基金参与困境地产盘活的主要路径及实务案例简析
1、地产私募基金盘活困境资产的主要路径
受让债权+资产推拍
债务重组+盘活资产
2、案例—管理权转让下的困境资产盘活
案例背景
操作方式
第三讲:新形势下不良资产的行业机遇与风险(11月25日上午)
主讲人:邢树林
一、逆周期的新机遇——不良资产
1、行业发展空间
2、行业参与者
3、行业特征
二、盈利空间和前景分析
1、盈利模式和行业利润
2、风险收益比较
3、交易结构设计
三、不良盛宴下暗藏的风险点
1、法律风险
2、失格风险
3、牵连风险
4、经营风险
5、技术风险
6、竞争风险
四、不良资产收购市场及收购风险应对技术
1、尽职调查技术
2、资产定价技术
3、资产组包技术
第四讲:不良资产处置技术及不良资产投资基金实务(11月25日下午)
主讲人:邢树林
一、不良资产处置模式和处置技术
1、处置原则
2、不良资产全方位处置体系的建立
3、4种处置模式及优缺点
4、退出为王——不良资产快速处置的方法
5、不良资产之债务重组衍生的八个方面
6、不良资产处置模式选择
二、新形势下不良资产业务合作模式
1、居间服务型
2、处置服务型
3、自管配资型
4、投顾操盘型
5、地方持牌型
三、不良资产投资基金的“募投管退”
1、不良资产基金概述
2、基金设立
3、基金募集
4、基金投资
5、基金管理
6、基金退出
7、资金的参与者
8、资管新规下私募基金的规范